Wraz z wprowadzeniem dyrektywy w sprawie nadzoru nad infrastrukturą krytyczną (DORA), sektor bankowy stoi przed nowymi wyzwaniami w zakresie zarządzania ryzykiem. DORA ma na celu wzmocnienie bezpieczeństwa i stabilności systemów finansowych. Nowa dyrektywa zmierza do osiągnięcia operacyjnej odporności cyfrowej, czyli zdolność instytucji finansowej do zapewnienia nieprzerwanej, stabilnej pracy niezależnie od tego, czy instytucja wykorzystuje w tym celu własne zasoby IT, czy korzysta z technologii ICT dostarczanych przez zewnętrznych dostawców.
Zarządzanie ryzykiem w organizacji
Zarządzanie ryzykiem jest kluczowym elementem w sektorze bankowym. Obejmuje ono identyfikację, analizę, ocenę i monitorowanie ryzyka, aby minimalizować potencjalne straty i maksymalizować korzyści. W kontekście DORA, zarządzanie ryzykiem staje się jeszcze bardziej istotne, ponieważ organizacje finansowe będą musiały wykazać, że mają skuteczne systemy zarządzania ryzykiem, aby chronić swoje systemy i dane. Ze szczególnym uwzględnieniem zdolność do utrzymania ciągłości działania, niezawodności i jakości usług opartych się na technologiach ICT. Dyrektywa wymaga od sektora bankowego większej staranność w zakresie wyboru dostawców ICT.
Analiza ryzyka i oceny ryzyka
Analiza ryzyka i oceny ryzyka są fundamentalnymi elementami zarządzania ryzykiem. Polega na identyfikacji potencjalnych zagrożeń i szacowaniu prawdopodobieństwa ich wystąpienia. Oceny ryzyka natomiast polegają na określeniu potencjalnych skutków tych zagrożeń. W kontekście DORA, organizacje finansowe będą musiały przeprowadzać regularne analizy ryzyka i oceny ryzyka, aby identyfikować i minimalizować potencjalne zagrożenia dla swoich systemów i danych w celu zapewnienia operacyjnej odporności cyfrowej.
DORA ICT i oprogramowanie do zarządzania ryzykiem
W kontekście DORA, organizacje finansowe będą musiały wykazać, że mają skuteczne systemy zarządzania ryzykiem. Przydatne do tego celu może być wprowadzenie systemów informatycznych wspierających GRC i realizację wymogów dyrektywy, w tym bazę umów zgodną z DORA. Wprowadzone oprogramowanie powinno umożliwiać identyfikację, analizę, ocenę i monitorowanie ryzyka, a także szacowanie ryzyka i prowadzenie audytów.
Baza umów zgodna z DORA
Baza umów zgodna z DORA jest ważnym elementem wprowadzenia DORA w instytucji finansowej. Powinna zawierać informacje o wszystkich umowach i transakcjach, w tym o ryzyku związanym z nimi. Prowadzenie ewidencji zgodnie z wymogami dotyczyć będzie nie tylko nowych umów, a będzie wymagało przejrzenia już obowiązujących kontraktów. Prowadzona baza umów powinna być zgodna z szablonami w ramach Rejestru Informacji.
Baza umów zgodna z DORA powinna zawierać następujące informacje:
1. Lista podmiotów i umów ICT:
- RT.01.01-RT.01.04: Identyfikacja wszystkich podmiotów w grupie nadzorczej oraz poza nią.
- RT.02.01-RT.02.04: Szczegóły dotyczące umów ICT, w tym dalsze outsourcingi, krytyczne funkcje oraz analiza ryzyka.
2. Zarządzanie ryzykiem:
- RT.03.01-RT.03.04: Analiza ryzyka i monitorowanie umów ICT.
- RT.04.01-RT.04.02: Identyfikacja i zarządzanie ryzykiem koncentracji.
3. Ciągłość działania:
- RT.05.01-RT.05.03: Dokumentacja łańcucha dostaw, w tym dalsze outsourcingi i koncentracja ryzyka.
- RT.06.01-RT.06.02: Metryki dostępności (np. RTO, RPO) dla krytycznych funkcji.
4. Raportowanie i zgodność:
- RT.07.01-RT.07.02: Regularne raportowanie do organów nadzoru.
- RT.99.01-RT.99.02: Zarządzanie rejestrem, jego aktualizacje i utrzymanie zgodności z DORA.
Jeśli dotyczy, należy uwzględnić także:
- RT.02.03: Uwzględnienie umów ICT z podmiotami spoza Unii Europejskiej, co jest istotne z perspektywy międzynarodowego zarządzania ryzykiem.
- RT.03.01-RT.03.04: Obejmują także konieczność monitorowania zgodności z przepisami dotyczącymi ochrony danych i cyberbezpieczeństwa.
- RT.99.01-RT.99.02: Powinien także obejmować mechanizmy audytu i weryfikacji, aby zapewnić ciągłą zgodność z wymogami regulacyjnymi.
GRC (Governance, Risk, Compliance)
W kontekście DORA, GRC staje się jeszcze bardziej istotne, ponieważ organizacje finansowe będą musiały wykazać, że mają skuteczne systemy zarządzania ryzykiem, aby chronić swoje systemy i dane. GRC może pomóc w implementacji wymagań dyrektywy poprzez zapewnienie, że organizacja ma skuteczne systemy zarządzania ryzykiem, monitorowania i kontroli.
Wsparcie w implementacji DORA z DahliaMatic
Wprowadzenie DORA w sektorze bankowym jest krokiem w kierunku zwiększenia bezpieczeństwa i stabilności systemów finansowych. Aby przygotować się do tych zmian, instytucje finansowe powinny:
- Dostosować swoje procesy i procedury do wymagań DORA.
- Utworzyć bazę umów zgodną z dyrektywą, zawierającą kompleksowe informacje o ustaleniach umownych.
- Wdrożyć systemy zarządzania ryzykiem i audytu, które pomogą w monitorowaniu i zarządzaniu ryzykiem związanym z usługami ICT.
W tym celu firmy z sektora finansowego mogą skorzystać z profesjonalnego wsparcia DahliaMatic, by pomóc im w implementacji powyższych wymagań. DahliaMatic jest producentem zaawansowanej aplikacji do zarządzania ryzykiem, audytem i compliance, która pomaga organizacjom finansowym w implementacji wymagań DORA. Skorzystaj z naszych wieloletnich doświadczeń i skontaktuj się z nami. Dzięki temu zyskasz pełną przejrzystość i kontrolę nad procesami, minimalizując ryzyko i zapewniając sobie zgodność z regulacjami.
Zobacz także
- Ebook
Więcej niż nowa jakość komunikacji w firmie
- # HR, portal pracowniczy, Procesy
